ベンチマークの例

ベンチマークは、1つ以上の（通常は外部の）情報源での類似のパフォーマンスと比較することによって、特定の組織のパフォーマンスメトリクスを評価する方法です。これらは、競合する組織、業界標準、または業界最高の集大成です。

JDパワーと自動車産業

JDパワーズカンパニーは、自動車業界のさまざまな側面が購入者をどの程度満足させるかを証明するベンチマークを自動車業界とその顧客に提供します。報道は包括的であり、いくつかの分野でランキングを生み出します。

初期品質： 「所有権の最初の90日間に所有者から報告された問題を分析する」ことによって自動車の品質を評価します。
信頼性： 3歳の自動車の元の所有者によるレポートを使用して、どれが最も信頼性が高いかを判断します。
全体的なパフォーマンスと魅力：パワーズの自動車用電力実行とレイアウトの調査では、最初の90日後に自分たちの車にどの程度満足しているかを確認するために8万人以上の買い手の回答を使用しています。 JD Powersは、自動車メーカーは将来の生産と設計決定のためにAPEAL測定基準に頼ると言います。
販売とサービス：オリジナルのタイヤ装備に関する顧客満足度など、いくつかの特定のベンチマークを使用して、販売とサービスのパフォーマンスに関連する各自動車のプロファイルを作成します。

同社の最も人気のあるベンチマークサイト（Compare Cars）の1つでは、将来の購入者は、価格、シャーシ、内外寸法、アクセサリ、パワートレイン、安全性、EPA分類、座席および製造元の保証に関して、選択した4種類の車を比較できます。同社はまた、選択された各自動車の個々のプロファイルを提供し、すべての類似車の中での車の総合ランキングを評価し、それらを「最高の中」、「最高」、「平均」または「残り」にランク付けします。

株式市場のベンチマーク

米国の株式市場のほぼすべての側面が広範囲にベンチマークされています。エクイティ関連のベンチマークの全範囲に関する議論でさえ、単一の記事の限界をはるかに超えています。

個人投資家にとって特に有用なベンチマークの1つは、ミューチュアルファンドのベンチマークです。

投資信託ベンチマーク

投資を成功させるには、さまざまな企業部門のさまざまな企業への投資を分散させてリスクを軽減することが不可欠です。しかし、個人の個人投資家が単独の株を購入するだけで十分に分散するのに十分な資本を持つことはめったにありません。代わりに、彼女は1つ以上の投資信託 - 市場管理の専門家によって管理される有価証券のキュレーションされたポートフォリオを作成するために多くの投資家からお金をプールする投資手段 - に投資するかもしれません。特定の市場分野における個々の投資信託のパフォーマンスおよび様々な運用手数料は大きく異なる可能性があるため、個人投資家はCharles Schwabのような大手証券会社による広範なベンチマークと、評価およびベンチマーク専用のMorningstarのような他の企業に依存しています。

投資信託ベンチマークの例

あなたが彼らの市場部門を凌駕している米国の大企業の持ち株で投資信託を買いたければ、あなたはあなたの仲介業者の投資信託選択ページ、この例では、チャールズシュワブに行くことができました。そこでは、_large cap growth companie_s - 資本金が100億ドル以上の企業で、他の大キャップ企業よりも急速に成長している企業のプロファイルを呼び出すことができます。これら2つの基準を入力すると、305社の米国企業のプロファイルが得られます。追加の基準を導入することで、選択をさらに絞り込むことができます。

ミューチュアルファンドのパフォーマンスの最も信頼できる予測要因の1つはファンドの運用手数料ですので、あなたはあなたの選択を0.5パーセント未満の非常に低い年次運用手数料を持つファンドに制限することに決めるかもしれません。これは6社を残します。 5つ星のうち3つ以上のMorningstarパフォーマンス評価を持つ企業に選択を限定することによって、選択をもう一度絞り込むことができます。これは単一のミューチュアルファンドを残す：VanguardのDiversified Equity Fund投資家株式、シンボルVDEQX。

ミューチュアルファンドのパフォーマンスに関するもう1つの重要な基準は、S＆P 500インデックス、スタンダードおよびプアーズの500社の大手米国企業のバスケットとの比較です。 SchwabのVDEQXホームページに行くと、2018年2月11日の評価日から過去12か月間で、VDEQXはS＆P 500インデックスをわずかに上回り、$ 10, 000の投資で$ 2, 176の利益を上げました。 S&P 500インデックスの1, 264ドルの利益。 3年、5年、10年という長い期間にわたって、VDEQXの収益とS&P 500ベンチマークを比較することもできます。 3年と5年の期間で、S＆P 500ベンチマークはVDEQXをわずかに上回り、10年以上で2つのパフォーマンスはほぼ同じでした。

これは、VDEQXのパフォーマンスがS&Pベンチマークのパフォーマンスと非常によく似ていることを示しています。アクティブミューチュアルファンドの運用会社の90％近くがS&Pベンチマークを下回っているので、これはかなり良いことです。アクティブミューチュアルファンドは、特定のインデックスのポートフォリオに単に一致するパッシブファンドとは対照的に、ファンドマネジャーによって選択された個々の株式のポートフォリオを持つものです。