投資運用会社とカストディアンの違いは何ですか？

個人的な投資戦略を調査し計画することは、紛らわしい、または誤解されている用語を露呈するかもしれません。 「投資運用会社」および「カストディアン」という用語の背後にある概念は、その一例です。 両者の違いを知ることは、投資家がそれぞれの行動を理解し、投資家が財務上の目標を達成するために必要な行動を理解するのに役立ちます。

投資マネージャー

投資運用会社は、特定のファンドに対する証券およびその他の金融商品の取得、売却および投資を監督します。 運用会社は、ファンドとその投資家が利益を上げるように、株式、債券、不動産などの資産をアップグレードおよび管理します。 組織と個人の両方が投資運用会社と呼ばれることがあります。 たとえば、年金基金、企業、銀行、保険会社は、一般の人々が投資するポートフォリオの投資運用会社と見なされます。各組織には、各投資ポートフォリオを監視する個別の運用運用会社もあります。

カストディアンの定義

カストディアンは、他人の財産または口座を保護する責任を負う個人または法人です。 銀行などの法人も、保管機関として知られる保管機関の一種です。 保管機関は、顧客のために資産を保有および維持しています。 カストディアンは、個人または企業などの別の事業体に対する投資の購入、売却および維持を監督することもあります。 ただし、カストディアンはアカウントの所有者に代わって行動し、通常は所有者の承認なしに投資を売買することはありません。 カストディアンは、個人、銀行、信託会社、または金融機関になります。

カストディアンの使い方

カストディアンサービスは、カストディサービスまたはカストディアサービスとも呼ばれ、銀行、投資顧問、その他の金融機関によって提供されます。 保管サービスは、利用できない、またはさまざまな投資口座や銀行口座の日々の活動を管理したくない口座所有者によって使用されます。 複雑な報告およびコンプライアンス記録を管理したり、税務戦略や複雑な取引を処理したりするための要件により、多くの個人が保管サービスを求めています。

違い

カストディアンは、顧客によって雇われるか、または個人の資産および口座を保護するために金融機関によって合法的に任命または任命される可能性があります。 一方、投資運用会社は特定のファンドまたはファンドグループを監督します。 管理エージェントが個人口座の事務処理と取引を管理する場合、投資運用会社は投資ポートフォリオ内で資産を構築することに重点を置いています。 カストディアンは投資運用会社と連携して作業することができます。