エスクローアカウントを設定する方法

エスクローアカウントは、中立的な第三者によって一時的に資金が保持されている銀行口座です。 エスクローアカウントの設定に必要な手順は、アカウントの種類と適用法によって異なります。 事業主は、資金を保有しているとき、または法的紛争を解決するときに、顧客のために不動産担保ローンの要件により預託口座を維持することを要求される場合があります。

不動産アカウント

不動産エスクロー口座は、一般的に保険会社と納税義務の支払いを保証するために貸し手によって要求されます。 中小企業の所有者は、キャッシュフローを平準化するために事業用不動産のエスクローアカウントを維持することを好む場合があります。 これらの口座は、連邦不動産決済手続法により規制されています。 アカウントは通常、貸し手によって設定および管理されます。 支払いは通常の住宅ローンの支払いと一緒に行われます。 貸し手は、口座からの資金を使って、不動産所有者の税金と保険料を支払います。 貸し手は、この口座から預け入れた金額を示す声明を財産の所有者に提供します。

クライアント資金の保有

あなたが家主であるならば、あなたはテナント保証金のためのエスクローアカウントを維持することを要求されるかもしれません。 これらのアカウントは州法で規制されているため、州でエスクローが必要かどうか、およびアカウントの管理方法を確認してください。 アカウントが必要な場合は、賃貸物件と同じ州の銀行でアカウントを開きます。 州法により、各テナントからの入金を口座に残すことができるか、遅い家賃のために口座からお金を引き出すことができるか、およびテナントの入金をいつ、どのように返金する必要があるかが示されます。 あなたが弁護士であるならば、あなたは未使用の保持者資金のような顧客資金を保持するためのエスクローアカウントも維持しなければなりません。 これらの口座はIOLTA口座と呼ばれ、州法によって規制されています。

テナントアカウント

いくつかの州では、テナントは家主との紛争中にエスクローアカウントに家賃を支払う権利を持っています。 そのようなアカウントが許可された場合、州はアカウントを確立するためにテナントが従わなければならない特定のステップを持ちます。 テナントは通常、まず問題を家主に正式に通知し、それを解決する機会を提供する必要があります。 紛争が解決しない場合、州は、テナントがエスクロー口座を開設し、家主ではなくエスクローに家賃の支払いを開始する前に、当事者が裁判所の審問を受けるよう要求することもできます。

その他の法的問題

エスクロー口座は、事業の売却や人身傷害行為や契約紛争などの訴訟など、他の多くの状況で使用されます。 これらの種類のアカウントは規制が緩い傾向があります。 アカウントの要件は、当事者間の契約または裁判所の命令によって設定されます。 口座開設時に銀行に契約書または裁判所命令の写しを渡します。 この文書では、誰が口座を開設できるか、開設する口座の種類、どのような場合にどのようにして口座から資金を引き出すことができるかについて詳しく説明しています。