雇用主からの直接ロールオーバー後にロスIRAから撤退する方法

あなたが仕事を辞めるとき、あなたは雇用主が後援する退職金制度で保有されている資産をロールオーバーするオプションを持っています。 ロールオーバーには、直接ロールオーバーと間接ロールオーバーの2種類があります。 直接ロールオーバーは小切手を受け取る場所で、資金を取得してから60日以内に新しいTraditional IRAに入金する必要があります。 新しいIRAに資産があれば、それをRoth IRAに変換できます。 変換後すぐにRoth IRAからお金を引き出す必要がある場合は、そうすることで罰金が科せられることがあります。

1。

変換が新しいIRA管理者によって正しく完了したことを確認します。 保管担当者に配布書類を依頼してください。

2。

あなたがディストリビューションに支払う罰金を決定します。 ロスIRAは、配布が完全に非課税になる前に少なくとも5年間、59½まで保たれなければなりません。 それ以外の場合は、10％の罰金が課されます。

3。

配布書類に記入してください。 あなたは分配から源泉徴収される税を持つことを選択するでしょう。 このオプションを選択した場合は、必要な金額の正味額を請求してください。

先端

• あなたがロスIRAを5年以上持っていて撤退した場合、内国歳入庁は自動的に最初に元本を出します。 これは、あなたが59½になる前でもお金は免税であることを意味します。 あなたが59½を回す前に取り出されるならば、収益はペナルティを科されるかもしれません。