銀行の調整を完了するには、銀行からどのような形式が必要ですか。

あなたの記録があなたの銀行のものと一致することを確認するためにあなたの銀行口座を調整することはどんな会社にとっても重要な財政的ステップです。 あなたはあなたのアカウントで大きなバランスを維持する可能性が低いので、中小企業の所有者として、それは特に重要です。 銀行の調整を完了するためにあなたの銀行から必要な唯一の書類はあなたの毎月の明細書です。 銀行の方針によっては、郵送または電子的に明細書を受け取ることがあります。

最初のステップ

銀行にはまだ記録していないエントリーがある可能性があります。 例えば、あなたの銀行は毎月のサービス料を請求するか、あなたのお金に利子を払うかもしれません。 電信送金を注文したか、小切手での支払いを停止した場合、銀行はその取引に対してあなたに請求した可能性があります。 あなたの残高に影響を与える可能性のある借方や貸方がないかあなたの銀行の明細書を調べて、あなたがそうしていなければそれらを記録してください。

小切手用アカウント

銀行の明細書に記載されている小切手をあなたが書いたものと一致させます。 一覧で、銀行取引明細書に表示されている小切手の横にマークを付けるか、それらをハイライトします。 あなたの申告日の時点で支払いのために提示されていなかったあなたが書いた小切手はあなたの未払い小切手です。 これらのリストを作りなさい。 前月からの調整がある場合は、前の調整で未解決のすべての小切手が新しい明細書であなたの銀行をクリアしたことを確認してください。 まだクリアされていない場合は、それらを未処理の小切手のリストに追加してください。

預金口座

小切手に使用したのと同じプロセスを使用して入金を説明します。 申告日までにあなたの銀行が転記していない預金は、あなたの通過中の預金または未払いの預金です。 それらのリストを作りなさい。 前の月からの未払いの預金が現在のサイクル中にあなたの口座に入金されたことを確認してください。

比較

銀行の明細書に示されている期末残高を書き留めます。 明細残高からすべての未処理小切手の合計を引き、未処理の預金を追加します。 結果はあなたの記録に示されている残高と同じになるはずです。 矛盾がある場合は、記録を修正するか銀行に通知できるように、矛盾を見つける必要があります。

矛盾箇所の特定

レコードを調整する必要があるのにはさまざまな理由がありますが、最も一般的なのは数学上の単純なエラーや数値の書き留めです。 未払いの小切手と預金のためのあなたの期首残高とあなたの合計を確認してください。 各小切手、入金、およびその他の入力に対して正しい金額を入力したことを確認します。 2つの数値を逆にする転置エラーはよくあります。 潜在的な転置エラーをチェックする簡単な方法の1つは、食い違いを3で割ることです。 結果が整数の場合は、2つの数字を入れ替えた可能性があります。 また、未払い商品のリストを調べて、それらが本当に明細書に含まれていないことを確認する必要があるかもしれません。 以前の調整を再確認する必要があるかもしれません。