事業継続計画の例

すべてのビジネスは、重要な人員の確保から緊急計画、クレジット契約まで、さまざまな「与えられたもの」に依存しています。 しかし、比較的若いCEOが事故で死亡した場合や、地震によって会社の本社が破壊された場合はどうなりますか。 または、与信枠が突然キャンセルされた場合 実際には失敗し、ビジネスに悪影響を及ぼす可能性があるものは無限にあります。

予想外に良いことでさえ破壊的なこともあり得ます - 典型的な例は、それを達成するための会社の現在の能力をはるかに超えた巨大な契約を得る中小企業です。 緊急時対応計画では、これらの予期しない事象が1つ以上発生したときに何が起こるべきかを示します。 大小を問わず、あらゆる事業に独自の緊急時対応計画が必要です。

以下の例では、緊急時対応計画に対するSECの要件が事業に与える影響について説明します。

どうしたの？

すべての緊急時対応計画は、問題に関する質問に答えます。 この場合、SECは、各登録済み投資顧問会社に対し、死亡、重篤な病気または事故により会社の長が勤められなくなった場合に、事業が前進し、顧客の投資家と公平に取引できることを保証する計画を立てることを要求します。 。 問題は単純です。会社の長が利用できなくなった場合、会社はクライアントのニーズをどのように処理するのでしょうか。

情報とデータの入手可能性

SECが最初に要求することは、顧客が会社の口座の情報、重要なことには各顧客の現在の持分の記録だけでなく、税務アドバイスおよび退職計画に関する重要な文書にアクセスできる手段が常にあるということです。 緊急時対応計画は、2つの方法でこのニーズに対処します。

• それはすべてのクライアント情報が会社の主なコンピュータに保存されていること、そしてそのコンピュータは別のローカルドライブとクラウドに継続的にバックアップされることを述べています。 具体的な検索情報が提供されています。

• それは、すべての顧客保有の記録も会社がすべての取引を執行する証券会社で維持されており、各顧客は証券記録への無制限のアクセスを持っていると述べています。

この2段階のデータ可用性計画は、企業の建物が破壊された場合でも、企業にとっても顧客にとっても、情報がオフサイトで完全に利用可能なままであることを保証します。 当社の通信会社の証券会社は、アドバイザリー会社と同じSECが要求する情報入手義務を負っているため、証券会社に保管されている顧客記録も証券会社が保守しているオフサイトの場所で入手可能です。 したがって、クライアントレコードは少なくとも4つの別々の物理的な場所とクラウド上に格納され、継続的に維持されます。

アドバイザーとクライアント間の代替コミュニケーション手段

SECはまた、各企業が顧客と通信するための代替手段を整備していることを要求しています。 代替手段を利用できるようにすることで、会社は、災害が発生した場合でもタイムリーにクライアントアカウントを処理し続けることができます。 会社の電子メールアドレスと電話番号に加えて、会社は別の都市にメールボックスを保持し、定期的に各クライアントにその代替アドレスを思い出させます。 会社の長は、会社の会社の電話番号または個人の携帯電話番号とは別の専用の携帯電話アカウントを持っており、すべてのクライアントがその独立した番号を確実に知っているようにします。

アドバイザーと従業員間の代替コミュニケーション

この小さな会社では、本人だけがそのクライアントに代わって取引する権限を持っています。 したがって、プリンシパルアドバイザーと1人の事務職員との間の代替のコミュニケーション手段では、業務を中断することなく継続できることを保証する必要はありません。 会社が顧客口座を取り扱う複数の登録顧問を抱えている場合には、主たる顧問に要求されるものと同様の代替的なコミュニケーション手段が必要とされ、適切に配置されるであろう。

規制報告要件

ビジネスレコードは複数の物理的な場所に保存され、クラウドにも保存されるため、アドバイザの場所に関係なく利用できます。 アドバイザーが適度に健康で健全な精神を持っている限り、物理的な災害や緊急事態が会社の少数かつ時折の規制報告義務を妨げる可能性はありません。

顧問が重い病気、死んだ人、あるいは憂うつな心を持っている場合、顧問の妻 - 定評のあるマーケティング専門家 - は、クライアントに知らせるための適切な指示を持っています。 彼女はまた、SECに通知しながら、登録機関としての事業を終了する方法についても指導されています。 その時点で、業務は中止され、クライアントは最小限の混乱で自分のアカウントに対する責任を負うことになります。

会社が解約された場合の資金へのアクセス

クライアントは、会社のコルレスブローカーを通じて常に資金や記録への継続的かつ邪魔されないアクセスを持っています。

あらゆるタイプの緊急時対応計画のテイクアウト

小規模な登録投資顧問サービスのためのこの特別の緊急時対応プランは、一般的に緊急時対応プランに関する優れた情報を提供します。

• すべての緊急時対応計画は、ここで特定の質問に対する答えとして生まれています。「プリンシパルアドバイザーが事業を進めることができない場合に、このサービスを秩序正しく継続または終了するための安全策は何ですか？」

• すべての緊急時対応計画は、1つ以上の特定の問題に対する特定の解決策を提供します。
• この計画では、会社がイベントに内部的に対応する方法と、外部からイベントに対応する方法も取り上げています 。
• より包括的な緊急時対応計画は、例のようないくつかの異なる特定の計画からなる可能性が高く、それぞれが特定の危機または予期しないイベントに対処しています。

この特定の計画は、多くの緊急時対応計画に共通する2つの問題に対処しています。 緊急時対応計画でよく対処されるその他の問題は次のとおりです。

• 自然災害（この例では暗黙的）
• 公衆衛生の脅威、従業員および顧客の負傷、職場での事故
• 誤った管理、意図的または意図しない
• 特定の製造物責任問題への即応的計画