現金予測ツール

利益を生み出すことはあなたがあなたの手形を支払うことができるという意味ではありません。 あなたがそれらをカバーするのに十分な債権を集める前に請求書を支払うようにすることは可能です、そしてこれはキャッシュフロー不足をもたらします。 キャッシュフローを予測することで、利子の支払いの増加や生産の中断など、キャッシュフローの不足に関連する種類の問題を回避できます。

キャッシュフロー計算書

キャッシュフロー計算書は、あなたのビジネスがその債務を支払うために現金を持っているときを予測するための不可欠なツールです。 この財務文書は、いつ顧客や顧客から現金を受け取ることができるのか、そしていつ現金の支払いが必要になるのかを示しています。 マスター予算では、金額がいつ支払われるのかが表示されますが、支払方法は表示されません。 たとえば、3月1日に5000ドルの請求書がある場合、クレジットカードを使用してそれを支払うことができるかもしれません。 マスター予算では、月々の収入と支出のレベルを示すために支払いを平均することがよくありますが、支払いがいつ行われるかは表示されません。 キャッシュフロー予算では、保険料の合計額を12で割ってその数を各月の支出に入れるのではなく、支払期日が4か月の四半期保険料の支払いなどの金額を入力します。

売掛金エージングレポート

現金を予測するためのもう1つのツールは、受取年数レポート - あなたに支払われるべきお金のリスト、年代順にランク付けされています。 販売レポートには6月15日に10, 000ドル相当の商品を販売したと表示される場合がありますが、顧客に提供する条件によっては、10、30、60、または90日間支払いを受け取れない場合があります。 売掛金のエイジングレポートには、慢性的に支払いが遅い顧客、または請求書の支払いに関する潜在的な問題について連絡してきた顧客を識別するメモが含まれている場合があります。

売上レポート

売上レポートは、さまざまな方法でキャッシュフローを予測するのに役立ちます。 実際の売上のレポートを使用すると、これらの注文を処理するために発生する費用と、いつ支払いが見込めるかを判断できます。 売上レポートは、生産レポートおよび購買レポートの生成に役立ちます。これらのレポートは、品目、供給、エネルギー、および労働のニーズとこれらの費用のタイミング、およびこれらの注文に対する支払いを受け取ることができる時期を予測できます。

金利計算

利子の支払いを計算しない場合は、それらをマスター予算と利益予測に含めないでください。 中小企業の所有者は、毎月の利子を残高に付けて、会社の立ち上げや資金調達のためにクレジットカードを使用することがよくあります。 これらが発生したときに返済する必要がないため、これらの金額はすぐに加算される可能性があります。 あなたの興味を追跡することはあなたがあなたの債務返済義務をよりよく管理するのを助けるでしょう。