ファイナンシャルプランナー定額料金 手数料

あなたが財務計画事業を立ち上げることを計画しているならば、1つの主な考慮事項はあなたの会社がどのように収益を生み出しそして顧客からお金を稼ぐかである。 ファイナンシャルプランナーの収入は、販売している製品からのコミッション、またはプランニングサービスのためにクライアントに請求する料金から得られます。 どの種類の収入源があなたのビジネスに最適であるかに対する答えはいくつかの要因によって異なります。

財務計画サービス

ファイナンシャルプランナーは、幅広い財務トピックについてクライアントにアドバイスすることができます。 認定ファイナンシャルプランナーは、投資運用、不動産および生命保険の計画に関する試験に合格する必要があります。 退職計画および事業財務計画。 保険や投資計画など、これらの分野のいくつかは、当然手数料ベースの商品につながります。 税金や遺産の計画など、他の分野ではより手数料ベースになる傾向があります。 ファイナンシャルプランナーは、クライアントのすべてのファイナンシャルビジネスを1つの統合プランに統合して、全体像のファイナンシャルプランを提供することを選択できます。 他の計画担当者は、財務計画の一部と見なされる1つまたは複数の分野で作業することができます。

あなたの経歴

あなたはすでに生命保険代理店、投資担当者、弁護士または会計士であるかもしれません。 この見込みから、あなたはすでに手数料や手数料を稼いでいます。 単一のサービスからファイナンシャルプランニングに拡大することで、顧客基盤を拡大し、追加の収入の流れを生み出すことができます - 手数料または手数料。 ファイナンシャルプランニングプラクティスの収入構造は、あなたが所有しているか取得する予定の指定とライセンスによっても異なります。

手数料の衝突

ファイナンシャルプランナーにとって、手数料を稼ぐことは顧客に料金を請求することよりも簡単な道かもしれません。 顧客が生命保険証券を購入したり投資信託に投資した場合、商品の背後にある会社はプランナーに手数料を支払います。 コミッション販売のマイナス面は、顧客にとって最良のものとファイナンシャルプランナーにとって最良のものとの間に生じる可能性がある利益相反です。 たとえば、プランナーが500ドルのコミッションを支払う100万ドル相当の国債をクライアントが購入するのでしょうか。 有料プランナーになれば、この問題は解消されます。

考慮事項および開示

新しい財務計画担当者は、顧客への請求方法を決定するときに、顧客の種類と計画の種類を検討する必要があります。 投資計画の場合、コミッション商品は競合につながる可能性があるため、四半期ごとまたは年ごとの定額料金で投資家のポートフォリオを管理するアカウントをラップするか、資産比率の料金を使用することをお勧めします。 保険商品の場合、誰かが手数料を稼ぐことになるので、それらを代理店に行かせても意味がありません。 保険および投資の分野以外で包括的なサービスを提供する計画担当者は、1時間ごとまたは計画ごとの料金体系を持つ必要があります。 しかし、あなたはファイナンシャルプランナーとしてのあなたがどのように補償されるのかを正確に示す開示をクライアントに提供しなければなりません。 あなたはまた、あなたが特定の報酬体系を選んだ理由をクライアントに正当化することができなければなりません。