あなた自身のオフィスを開くためのCFP規格

あなたがファイナンシャルプランニング業界に参入することを考えているなら、ファイナンシャルプランニングの認定資格を取得することはあなたの競争相手よりも有利になります。 CFPの指定は、その厳格な実践基準により、財務計画業界で高く評価されています。 CFPオフィスを開設するには、必要な教育要件を満たし、CFP実践基準と行動規範に従って実践を設定する必要があります。

CFPになる

あなたがあなた自身のオフィスを開くことができる前に、あなたはCFPの指定を獲得しなければなりません。 これは4段階のプロセスです。 教育要件では、財務計画のすべての分野であなたを訓練するCFP認定コースに合格する必要があります。 学士号以上も必要です。 その後、CFPボードによって設計された2日間の試験に合格する必要があります。 CFPの指定を使用するには、少なくとも3年間は財務計画の分野で働いている必要があります。 最後のステップは、CFP理事会があなたに対する承認を妨げる可能性のあるあなたに対する懲戒処分をレビューする倫理部です。

オフィスを開く

CFP認証を取得したら、練習を始めることができます。 CFP認証がなくても財務計画室を開くことはできますが、クライアントを見つけるのははるかに困難になります。 自分のオフィスを開く前に、他の会社で財務計画の経験を積むことをお勧めします。 CFP実務基準は、事務所の開設に関して特別な規則を定めていません。 あなたが財政計画基準に従う限り、あなたはあなたが適切と思うようにあなたのビジネスを運営することができます。 唯一のオフィスルールは、45日以内にCFPボードにあなたの住所、電話番号、そしてEメールアドレスへの変更を報告しなければならないということです。

あなたのビジネスを運営する

CFPの指定は、財務計画の分野におけるトレーニングの優秀さを示すために使用されます。 保険や投資商品を販売するためのライセンスではありません。 あなたがCFP指定のみを保持している場合、あなたのビジネスは有料で財務計画を提供することしかできません。 あなたは他の会社に保険または投資の販売を外注する必要があるでしょう。 財務計画とともに製品を販売する場合は、CFP試験とともに必要なライセンス試験に合格する必要があります。

実践基準

あなたが顧客に与えるどんな財務計画もCFP慣行基準に従わなければなりません。 これは、CFPトレーニング中に詳細に学ぶ6段階のプロセスです。 プロセスは、顧客との関係を確立し、必要な情報を収集し、情報を分析し、推奨事項を提示し、推奨事項を実施し、必要に応じて計画を監視することです。 あなたはあなたが働いているかあなたのCFP指定を失う危険を冒すどんなクライアントでもこのプロセスに従わなければなりません。