キャッシュフロー生成のデメリットは何ですか？

企業がキャッシュフローをどの程度うまく管理しているかによって、ドアが開いたままであるかどうか、またはビジネスが恒久的に閉じるかどうかが大部分決定されます。 米国中小企業管理局は、すべての新規中小企業の約半数しか最初の5年間生き残ることができないと報告しています。 プラスのキャッシュフローは利益を生み出すために不可欠です。 ボトルネックや短期的な緊急時にキャッシュフローを生み出す方法はありますが、それぞれに関連するコストが伴います。

キャッシュフローの基本

キャッシュフローとは、事業に出入りする資金の流れで、最終的に事業がその運転資本要件を満たしているかどうかを決定します。 プラスのキャッシュフローとは、売掛金や売掛金から事業に入るお金が、賃金、営業費、買掛金などの運転資金の費用に対して支払われる金額よりも大きいことを意味します。 キャッシュフローの問題は、通常、季節変動や周期変動の間に発生します。たとえば、ホリデーシーズンに在庫を購入したり、オフシーズンに売上が落ち込んだときに賃金を支払うために追加の運転資金が必要になります。

内部オプション

事前計画は、より費用のかかる外部手法に頼らずにキャッシュフローを改善するための選択肢を提供することができます。 それぞれに不利な点がありますが、それらは長期的にキャッシュフローを大幅に改善することができる予防的な手段です。 最初の選択肢は、店舗ベースのクレジットカードの与信要件を厳しくすることです。これにより、売上からの収入も減少する可能性があります。 2つ目は、各売り上げを約2パーセントから5パーセント割引く、全国のクレジットカードを受け入れることです。 3番目のオプションは、期日前に請求書を支払う顧客に割引を提供することです。これは、最終的に売掛金からの収入を減少させるオプションです。

外部メソッド

一般的なキャッシュフロー生成方法には、ファクタリング、与信枠および短期銀行借入が含まれます。 ファクタリングとは、ファクタリング会社と呼ばれる第三者に売掛金の全部または一部を売却することです。 ファクタリング会社は、総債権の約2パーセントから6パーセントの手数料を請求します。 与信枠および短期借入金は、キャッシュフロー・ファイナンスを専門とする貸し手または銀行からのものです。 新規事業の不利な点は、与信枠および短期借入金が利用できないか、またはそれぞれに費用のかかるオプションとなる金利が付いてくる可能性があることです。

デメリット

企業が季節的またはその他の運転資金の需要を満たすのに十分な現金を持っていない場合、キャッシュフローの生成が必要になります。 キャッシュフロー生成の必要性を引き起こす負のキャッシュフロー問題には、2つの明確な欠点があります。 1つ目は、キャッシュフローが企業の財務状態を評価するための主要な方法の1つであるということです。 キャッシュフローの発生は、事業の運営が不十分で経済的な問題があることを示している可能性があります。 2つ目は、キャッシュフローの生成は短期間での迅速な解決策を提供しますが、割引および金利は運転資金であり、長期的にはキャッシュフローをさらに削減するのに役立ちます。